Advies over testament en levenstestament
Als financieel adviseur brengen wij uw inkomen- en vermogenspositie in beeld. Van hieruit is de stap naar deskundig advies over een testament en een levenstestament goed te maken.
In onze adviezen geven wij uitleg over het wettelijk erfrecht en maken een berekening over te betalen erfbelasting. Vervolgens informeren wij u over de nut en noodzaak van een testament en de mogelijkheid middels een testament eventueel te besparen op erfbelasting of deze vooruit te schuiven.
Levenstestament
In een levenstestament geeft u een volmacht aan uw naasten om voor u financiële en medische beslissingen te nemen op de momenten of in de situatie dat u dit zelf niet meer kunt. Hiermee voorkomt u dat de rechter beslist wie er namens u mag handelen, en voorkomt u dat er jaarlijks rekening en verantwoording moet worden afgelegd aan de rechter.
Dit advies geven we op en laagdrempelige manier en zonder moeilijke woorden: wij leggen het in ‘Jip en Janneke’-taal uit. Uiteraard ontkomt u er niet aan om via de notaris de gewenste aktes op te maken, maar vanwege onze voorbereidingen en samenwerking met de notaris heeft u korting op de notariële aktes.
Voordelen goed testament
- Uw erfenis gaat naar de juiste personen.
- Minder belasting voor uw familie!
- Voogdij voor uw kinderen vastgelegd.
- Lagere zorgkosten bij opname zorginstelling.
Kosten
De kosten voor een eerste gesprek bedragen € 225. In dit gesprek van ongeveer 2 uur krijgt u cijfermatig en grafisch inzicht in uw financiële positie en zoomen wij in op de hierboven genoemde onderwerpen.
Kosten voor een eventueel vervolg van de dienstverlening spreekt de adviseur met u af na afronding van het eerste gesprek.
Contact
Heeft u vragen of behoefte aan advies? Wij helpen u graag! Neem vrijblijvend contact met ons op via e-mail of telefoon voor een kosteloos oriënterend adviesgesprek.