Elk financieel vraagstuk begint met een totaal inzicht in uw huidige financiële positie. Wij brengen uw inkomsten en uitgaven in beeld om uw resterend budget vast te stellen, ook wel referentiebudget genaamd. Vanuit dit budget betaalt u de kosten voor levensonderhoud.
Dit inzicht geven wij in diverse scenario’s, ook wel life events genaamd. Kunt u uw wensen invullen, uw doelen bereiken en zijn de risico’s voldoende afgedekt?
Ontwikkeling van uw vermogen
De ontwikkeling van uw vermogen en de belastingdruk (box 3) spelen eveneens een belangrijke rol. Is het fiscaal optimaal?
Ook beoordelen wij uw bestaande financiële producten. Zijn ze nog passend? Zijn ze nog rendabel? Is er een beter alternatief (prijs-premie-kwaliteitverhouding) of is het juist verstandig om een financieel product af te sluiten?
De juridische kant is uiteraard onderdeel van het financiële inzicht. Hoe woont u samen? Bent u getrouwd en onder welke voorwaarden? Van wie is wat en wat gebeurt er met uw vermogen bij overlijden of bij een relatiebreuk? Natuurlijk kan een gesprek over het testament of levenstestament hier niet ontbreken.
Risico’s en life-events
- Lang Leven versus Pensioen
- Eerder stoppen met werken
- Overlijden
- Arbeidsongeschiktheid
- Werkloosheid
- Relatiebeëindiging
Oplossingen
- Pensioen
- Lijfrente in opbouwfase
- Lijfrente in uitkeringsfase
- Vermogen (sparen of beleggen)
- Schenkingen
- Erfenissen
- Verkoop woning
- Verhuur woning
- Tweede woning
- Onderneming
- Hypotheek
- Testament
- Levenstestament
- Familie-constructies
- Bedrijfsfinanciering
- Bedrijfsoverdracht
Kosten
De kosten voor een eerste gesprek bedragen € 225. In dit gesprek van ongeveer 2 uur krijgt u cijfermatig en grafisch inzicht in uw financiële positie en zoomen wij in op de hierboven genoemde onderwerpen.
Kosten voor een eventueel vervolg van de dienstverlening spreekt de adviseur met u af na afronding van het eerste gesprek.
Contact
Heeft u vragen of behoefte aan advies? Wij helpen u graag! Neem vrijblijvend contact met ons op via e-mail of telefoon voor een oriënterend adviesgesprek.